Nous encadrons la protection.
Vous gardez la décision
dans chaque arbitrage.
À qui s'adresse cette option ?
Une approche guidée, pensée pour
concilier décision et protection.
- Aux investisseurs souhaitant garder la maîtrise des décisions avec un accompagnement structuré
- Aux clients recherchant des solutions ETF avec mécanismes de protection partielle
- Aux investisseurs habitués aux produits structurés et à leur logique de rendement défini
- À ceux qui souhaitent combiner visibilité, discipline et flexibilité d’allocation
Recommandation Luxavie.
Décision client. Exécution encadrée.
Un processus structuré en 5 étapes, où chaque décision est
validée par le client.
-
Étape 1
Analyse du profil et des objectifs
Questionnaire d’adéquation et définition de votre tolérance au risque, afin de structurer une allocation cohérente avec vos objectifs patrimoniaux. -
Étape 2
Sélection des scénarios
Luxavie élabore une allocation structurée basée sur des ETF intégrant des mécanismes de protection adaptés à votre profil. -
Étape 3
Recommandation Luxavie
Présentation des conditions, des risques, du potentiel et du fonctionnement à échéance. -
Étape 4
Validation client
Vous validez chaque transaction avant sa mise en œuvre. -
Étape 5
Suivi & rendez-vous
Suivi des positions, des échéances et des opportunités de renouvellement.
Une stratégie qui s’inscrit dans la durée
-
Approche Buy & Hold — Pas de trading opportuniste
ETF conçus pour être conservés jusqu’à l’échéance de la stratégie, tout en conservant leur liquidité.
Une gestion accompagnée,
au sein d’une architecture flexible
Chaque stratégie s’intègre dans un compartiment FAS dédié, permettant de combiner plusieurs approches d’investissement au sein d’un même contrat luxembourgeois.
Chaque compartiment fonctionne indépendamment, avec ses propres objectifs, allocations et règles de gestion.
Au sein d’un même contrat, vous pouvez combiner gestion conseillée, déléguée et libre, chacune dans son compartiment
Fonctionnement :
- Vous gardez la décision finale d’investissement
- Compartiments indépendants par stratégie
- Conseils et arbitrages adaptés à chaque objectif
- Ajout de nouveaux FAS selon vos besoins
au sein d’un unique contrat.
toutes les bourses
modes de gestion
Defined Outcome ETFs
l’avance les scénarios de performance et de protection.
ETF à résultat défini
vs produits structurés
| Produits structurés |
ETF à résultat défini
|
|
|---|---|---|
| Frais | Frais intégrés à la structuration, souvent supérieurs à 2 % | Frais affichés dans le prospectus 0,40 % à 0,90 % en moyenne |
| Rétrocessions | Très fréquentes selon distributeur | Aucune |
| Transparence |
Valorisation et marge parfois moins lisibles |
Règles, indice, échéance et mécanisme publiés |
| Liquidité | Quotidien – Spread incertain – Variable selon émetteur – 1,0 % approx. | Cotation en bourse, liquidité en continu – Variable selon conditions de marché – 0,30 % approx. |
| Risque de crédit sur l’émetteur | Oui | Non |
| Entrée / sortie | Droit d’entrée | Commission de mouvement |
| Sur-mesure | Sur-mesure possible | Non, règles standardisées |
| Complexité | Faible à très élevée | Faible à modérée |
| Durée de détention | Durée de vie du produit | Sans limite – La stratégie redémarre à l’échéance |
| Accès | Selon émission | Assurance-Vie lux. – Cpt titres |
Avantages clés
Une expertise mobilisable à chaque étape de votre réflexion.
Un accès continu à des contenus à forte valeur ajoutée.
L’investisseur prudent
Conviction forte : « Je veux pouvoir compter sur des ETF naturellement protecteurs et performants »
Profil du client :
- Investisseur souhaitant limiter structurellement le risque de baisse de son portefeuille.
- Investisseur souhaitant reproduire un ou plusieurs indices et acceptant de participer partiellement à la hausse.
Exemple :
45 ans – Situation : souhaite préparer sa retraite – Expérience : déçue d’une expérience préalable de délégation de gestion – Objectif : investissement à moyen-long terme
Questions fréquentes
Notre équipe reste à votre disposition si besoin.
Points clés avant d’investir
Qui prend les décisions ?
Vous restez décisionnaire de vos investissements. Nous vous conseillons dans le choix des ETF à résultat défini en fonction de vos objectifs, de votre horizon de placement et du niveau de risque que vous souhaitez accepter.
Nous vous présentons notamment les différents scénarios de marché et leurs conséquences potentielles sur votre investissement afin que vous puissiez prendre votre décision en connaissance de cause.
Quelles sont les particularités des ETF à résultat défini ?
Les ETF à résultat défini permettent de connaître, dès l’investissement, le comportement attendu du placement selon différents scénarios d’évolution du marché.
Selon l’ETF choisi, ils peuvent notamment prévoir un niveau de protection contre une baisse du marché, en contrepartie d’un plafonnement de la performance potentielle. Le résultat dépend toutefois des conditions prévues par l’ETF et de son évolution jusqu’à la fin de la période définie.
Quels sont les principaux avantages des ETF à résultat défini sur les produits structurés ?
Les ETF à résultat défini permettent de rechercher des profils de rendement comparables à certains produits structurés, tout en bénéficiant des caractéristiques propres aux ETF.
Ils offrent notamment une cotation et une valorisation régulières, une composition et des règles de fonctionnement accessibles, ainsi que la possibilité d’acheter ou de vendre l’ETF sur le marché pendant sa durée de vie.
Ils permettent ainsi d’aborder une stratégie à résultat défini dans un cadre généralement plus lisible, plus flexible et moins couteux.
Questions complémentaires
Pourquoi limiter le périmètre des conseils aux ETF à résultats définis ?
Parce que notre gestion conseillée a un objectif précis : vous permettre de choisir un investissement dont les conséquences peuvent être évaluées à l’avance selon différents scénarios de marché. Ces investissements doivent vous ressembler en termes de profil de risque.
Pour les investisseurs souhaitant sélectionner librement leurs ETF, nous proposons la gestion libre. Pour ceux qui souhaitent nous confier les décisions d’investissement, nous proposons la gestion déléguée.
Cette spécialisation permet de donner à chacun de nos trois modes de gestion une fonction clairement définie.
Le résultat est-il garanti ?
Non. « Résultat défini » ne signifie pas « résultat garanti ».
L’ETF est conçu pour produire un résultat déterminé en fonction de l’évolution de son indice de référence et selon des paramètres connus à l’avance. La protection éventuellement prévue est elle-même soumise à des conditions et peut notamment être affectée par une sortie avant la fin de la période définie.
Que se passe-t-il à la fin de la période définie ?
À l’issue de la période, le résultat de l’ETF est déterminé conformément aux règles prévues initialement. Contrairement à un produit structuré, le produit n’est pas remboursé. Vous pouvez rester investi.
Nous pouvons également examiner avec vous les solutions disponibles et, si cela correspond toujours à vos objectifs, envisager un nouvel ETF à résultat défini adapté aux conditions de marché du moment.
