RÉGIS YANCOVICI – FONDATEUR DE LUXAVIE • EXPERTISE ETF & STRATÉGIES D’INVESTISSEMENT
La performance est
une trajectoire.
La confiance est le point de départ.
Une expertise ETF adaptée à votre degré d’autonomie.
En assurance-vie luxembourgeoise ou en compte-titres.
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en gestion de portefeuilles
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NOTRE APPROCHE
La performance ne vient pas des ETF.
Elle vient de la méthode.
Nous combinons stratégie, sélection, exécution et suivi pour construire des portefeuilles ETF lisibles, adaptés à votre degré d’autonomie.
Découvrir nos solutions
01
Architecture multi-FAS
Combinez plusieurs stratégies et modes de gestion dans un même contrat, avec une parfaite isolation des actifs.
02
Analyses multifactorielles
Nous conjuguons des analyses top-down à partir de la macro-économie aux analyses bottom-up à partir de signaux de marché. Quantitatif et discrétionnaire.
03
Sélection rigoureuse
Tous les ETF ne se valent pas. Nous analysons les coûts, la qualité de réplication, la liquidité… pour ne garder que l’essentiel
04
Exécution institutionnelle
Accès aux meilleures conditions de marché grâce à notre réseau de partenaires et à un processus d’exécution optimisé (RTO).
Solutions
Trois modes de gestion
Une même expertise ETF, déclinée selon votre degré d’autonomie et vos objectifs patrimoniaux.
Structure Assurance-Vie
Plusieurs modes de gestion,
un seul contrat
Chaque mode de gestion, chaque stratégie s’intègre dans un compartiment FAS dédié, permettant de combiner plusieurs approches de gestion au sein d’un même contrat luxembourgeois.
Accessible dès 200 k€ selon la structure retenue.
Au sein d’un même contrat, vous pouvez combiner librement gestion déléguée, conseillée et libre, chacune dans son propre compartiment.
Fonctionnement :
- Gestion déléguée, conseillée ou libre
- Compartiments indépendants par stratégie
- Chaque compartiment fonctionne indépendamment avec ses propres objectifs avec la possibilité d’arbitrer de l’un à l’autre.
- Ajout de nouveaux FAS selon vos besoins
Structure, exécute et pilote l’ensemble
VOTRE CONTRAT
Combinaison de plusieurs modes de gestion
Un écosystème
institutionnel reconnu
Des partenaires sélectionnés couvrant l’ensemble de la chaîne : assureurs, banques dépositaires, structureurs et infrastructure d’exécution.
ASSUREUR PRINCIPAL
AUTRES ASSUREURS PARTENAIRES
Dépositaire principal
Autres banques dépositaires
PERFORMANCES
Des performances construites dans la durée
Chaque stratégie fonctionne indépendamment avec ses propres objectifs, sa propre méthodologie et la possibilité d’arbitrer de l’une à l’autre ponctuellement.
Exemples de stratégies
Prudent
Exposition limitée aux actifs volatiles, privilégiant la stabilité et la gestion du risque dans la durée.
Lancée en December 2018 – SRI 4
Équilibré
Combinaison d’actifs visant une croissance régulière, avec un niveau de risque intermédiaire.
Lancée en December 2018 – SRI 5
Dynamique
Exposition accrue aux actifs à “risque” pour une performance à long terme.
Lancée en December 2018 – SRI 6
Base ON
Une stratégie semi-passive axée sur la performance et la diversification au sein des indices majeurs
Lancée en January 2007 – SRI 5
Performance annualisée
—
Brute
Performance
—
Brute
Horizon de placement
3
Années
Nombre de positions
—
ETF en portefeuille
Accès aux autres stratégies
Découvrez les résultats de toutes les stratégies
PROBLÉMATIQUES CLIENTS
Pourquoi les investisseurs
changent de modèle
Ce que nos clients recherchaient avant de rejoindre Luxavie.
Banques privées
Gestion privée haut de gamme
“Les résultats ne justifient pas les frais”
“J’ai trop de produits maison”
Family Office – CGP
Conseillers en gestion de patrimoine
“Je veux un spécialiste, pas un généraliste qui délègue”
“Mes avoirs ressemblent à un empilement de produits sans vision stratégique globale”
Néo-courtiers
Robo-advisors & néo-courtiers
“Mon conseiller manque d’expérience”
“J’aimerais une gestion réellement
sur mesure”
sur mesure”
Banques traditionnelles
Réseaux bancaires classiques
“Mon interlocuteur change trop souvent”
“Je n’ai pas de suivi réel de mon portefeuille”
EXPERTISE
Structurer un portefeuille ETF :
une expertise à part entière
Stratégie & construction
- Construire un portefeuille nécessite une vision, pas uniquement l’analyse du passé
- L’stratégie doit s’adapter aux cycles et aux régimes de marché
- La diversification ne se résume pas à multiplier les lignes
Sélection des instruments
- Tous les ETF ne se valent pas (réplication, structure, fiscalité…)
- Les écarts de tracking et de liquidité impactent la performance réelle
- Le choix de l’émetteur et de la structure est déterminant
Exécution & accès marché
- Les ETF ne s’achètent ni comme des actions, ni comme des fonds
- Un même ETF est coté sur plusieurs places avec des conditions différentes
- La qualité d’exécution influence directement la performance finale
Construire un portefeuille ETF ne se limite pas à sélectionner des produits.
Allocation, sélection et exécution déterminent ensemble la qualité du résultat obtenu dans le temps.
-
Stratégie
Vision des marchés et cadre
d’investissement -
-
Sélection
ETF rigoureusement
sélectionnés -
-
Exécution
Accès aux meilleures conditions
de marché -
CADRE RÉGLEMENTAIRE
Un cadre luxembourgeois sécurisé
Les contrats d’assurance-vie luxembourgeois offrent l’un des cadres de protection des investisseurs les plus solides en Europe. Cette architecture de sécurité repose sur quatre mécanismes complémentaires.
Comprendre le cadre juridique
01
Super privilège
En cas de défaillance de l’assureur, les souscripteurs sont considérés comme créanciers de premier rang, prioritaires sur toutes les autres créances — y compris celles de l’État.
02
Triangle de sécurité
Les actifs sont conservés auprès d’une banque dépositaire indépendante, sous le contrôle du Commissariat aux Assurances, garantissant leur ségrégation.
03
Notation AAA
La notation souveraine du Luxembourg reflète un niveau maximal de stabilité juridique et financière. Seuls quelques pays dans le monde bénéficient de cette distinction.
04
Transparence fiscale
Neutralité fiscale au niveau du contrat.
La fiscalité dépend du pays de résidence du souscripteur, permettant une portabilité internationale
La fiscalité dépend du pays de résidence du souscripteur, permettant une portabilité internationale
Régis Yancovici
Fondateur et Dirigeant
EXPERTISE
Une expertise indépendante et engagée
Après plus de 30 ans dans la gestion d’actifs pour une clientèle patrimoniale, Luxavie a été créée pour proposer des stratégies structurées en ETF transparentes et disciplinées
Convictions:
- Une solution unique ne peut être satisfaisante pour tous les patrimoines.
- Les investissements les moins chers ne sont pas forcément les moins coûteux.
- À choisir, mieux vaut une bonne stratégie sans ETF, que de bons ETF sans stratégie.
Pourquoi nous faire confiance :
0
+ ans
d’expérience en gestion
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+ ans
de spécialisation ETF
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% ETF
expertise dédiée
Historique réel
Performances historiques publiées
RÉFÉRENCES & RECONNAISSANCE
La confiance, en chiffres et en témoignages
Des retours vérifiés issus de nos clients, de Google et des participants à nos webinaires,
consolidés ici pour une vue d’ensemble transparente.
consolidés ici pour une vue d’ensemble transparente.
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ANS d'expérience
Spécialiste gestion depuis 1995
0
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PARTICIPANTS WEBINAIRES
Participants cumulés
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NOTE GOOGLE
Avis Google vérifiés
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NOTE MOYENNE WEBINAIRES
Retours participants
Avec un marché des ETF en pleine croissance, il est essentiel d’aller au-delà des instruments que tout le monde connaît déjà. Régis Yancovici est un pionnier des ETF. Son immense passion est une vraie valeur ajoutée.
Salvatore Catalano
Directeur – Distribution France – Van Eck
Quel mode de gestion
vous correspond ?
Structurées. Transparentes. Maîtrisées.
30 ans d’expertise en gestion d’actifs. Spécialiste des ETF depuis 2007.
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