Évaluer votre profil

Vous choisissez vos orientations stratégiques.

Luxavie les structure en portefeuilles d’ETF

Stratégies disciplinées. Méthodologies de conviction ou quantitatives.
Des profils défensifs aux plus ambitieux. Mise en œuvre après validation.

MODE DE GESTION

Frais
Profil investisseur

À qui s'adresse cette option ?

Une gestion déléguée,
dans un cadre transparent et structuré.

  • Aux investisseurs qui souhaitent confier les décisions d’investissement à un spécialiste, tout en gardant le contrôle
  • À ceux qui souhaitent réduire leur charge mentale liée au suivi de leur portefeuille
  • Aux investisseurs qui veulent bénéficier de stratégies disciplinées
  • À ceux qui souhaitent conserver la validation finale des décisions d’investissement
Vérifier si la gestion déléguée vous correspond
Fonctionnement

Vous choisissez vos Stratégies.
LUXAVIE les traduit en portefeuille d’ETF.

Des stratégies structurées.

Des arbitrages dans le cadre stratégique retenu.

Une mise en œuvre après validation.

Gestion des stratégies

  • Détermination de la stratégie d’actifs selon la méthodologie
  • Sélection des ETF
  • Suivi des risques
  • Reportings accessibles

Pilotage de votre portefeuille

  • Sélection conjointe des stratégies
  • Investissement progressif
  • Exécution marché ou institutionnelle
  • Arbitrages avec validation préalable
  • Suivi des risques constant

Votre environnement d’investissement

  • Accès à 18000+ ETF

    Univers ouvert, sans produits
    maison

  • Contrat luxembourgeois ou compte-titres

    Protection des actifs et cadre sécurisé (FAS) ou compte-titres

  • Cadre structuré

    Conditions optimisées et process rigoureux

  • Reporting transparent

    Suivi détaillé de chaque arbitrage
Structure Assurance-Vie
Comment fonctionne
la gestion déléguée ?
25+ stratégies disponibles
Stratégies modèles
Notre équipe gère les stratégies en permanence et les adapte quand cela est nécessaire en fonction de la méthodologie et de nos analyses.
Arrow
25+ stratégies disponibles
Sélection des stratégies
Chaque stratégie répond à un objectif d’investissement, un profil de risque ou une thématique spécifique.
Arrow
Compartiments FAS
Les stratégies sélectionnées sont implémentées au sein de compartiments indépendants dans le contrat luxembourgeois.
Arrow
Personnalisation
L’implémentation des stratégies tient compte des spécificités du client, comme sa date d’arrivée ou d’éventuels desiderata
Arrow
Structure Assurance-Vie

Un contrat,
plusieurs stratégies

Chaque stratégie ETF peut être mise en oeuvre dans un compartiment FAS dédié, au sein d’un même contrat luxembourgeois.
Chaque FAS conserve ses propres objectifs, son propre profil de risque et sa propre méthodologie.

Plusieurs stratégies ETF peuvent coexister au sein d’un même contrat, chacune dans son propre compartiment FAS.

Fonctionnement :

  • Arbitrages propres à chaque compartiment
  • Arbitrages inter-FAS possibles selon le profil du client
  • Multi-stratégies dans une seule enveloppe à étudier sur demande
  • Ajout progressif de nouveaux FAS en cas de stratégies multiples
Compartiment FAS supplémentaire accessible à partir de 200 k€
Structure, exécute et rend compte
Ajoutez autant de FAS que nécessaire, chaque stratégie vit dans son propre compartiment, au sein d’un unique contrat.
Stratégie Défensive
Stratégie orientée stabilité et maîtrise du risque
VOTRE CONTRAT
Plusieurs stratégies ETF au sein d’une même architecture patrimoniale
Stratégie Offensive
Recherche de performance sur thématiques ciblées
Stratégie Flexible
Stratégie risk on / risk off selon modèle quantitatif
Méthodologies

Une discipline commune à toutes nos stratégies

Trois méthodologies complémentaires, une même exigence.
Conviction – Quantitative – Semi-passive

0%*
de la performance d’un portefeuille est
déterminée par l’allocation d’actifs
* Source : Ibbotson & Kaplan, Financial Analysts Journal, 2000
Quelle que soit la méthodologie utilisée, notre approche repose sur trois piliers complémentaires.

Stratégie

Répartition par classe
d’actifs
Allocation stratégique
  • Socle de portefeuille stable défini selon les objectifs co-défini avec le client
  • Refus d’une vision de court terme et des effets de mode
  • Définition des expositions stratégiques à l’aide d’indicateurs propriétaires

Sélection

ETF rigoureusement
sélectionnés
Détermination des ETF
  • Sélection de l’indice suivi
  • Analyse des frais
  • Analyse de la liquidité
  • Diversification des sociétés de gestion

Exécution

Accès aux meilleures conditions de marché
Exécution institutionnelle
  • Ajustement du timing à l’aide d’indicateurs propriétaires
  • Sélection de la meilleure place de cotation
  • Exécution marché ou hors marché

Resultat

Robustesse
Portefeuilles robustes dans différents environnements de marché
Discipline
Réduction des biais émotionnels et des décisions impulsives
Processus
Performance issue d’un processus structuré, non d’intuitions opportunistes
Performances

Des stratégies éprouvées dans la durée

Chaque compartiment fonctionne indépendamment avec ses propres objectifs avec la possibilité d’arbitrer de l’un à l’autre.

Nos stratégies

0-Action

Recherche de performance exclusivement sur les marchés obligataires et des matières premières.
Gestion discrétionnaire
Exposition Actions : 0%
Lancée en décembre 2022 – SRI 6

Base Actions

Une poche actions mondiale diversifiée, gérée de manière semi-active par rebalancements.
Gestion lazy
Exposition actions : 100%
Lancée en décembre 2018 – SRI 5

Base Off

Une exposition diversifiée aux emprunts d’État mondiaux et à l’or, constituant une allocation structurellement défensive destinée aux périodes de Risk-Off. Très faible taux de rotation.
Gestion lazy
Exposition actions : 0%
Lancée en décembre 2007 – SRI 4

Base On

Une exposition diversifiée aux grands marchés actions mondiaux et aux matières premières, avec des rebalancements pour faire évoluer les équilibres.
Gestion lazy
Exposition actions & Mat1re : 100%
Lancée en janvier 2007 – SRI 5

Contrarian

Acheter lorsque l’ambiance est maussade et vendre lorsque les investisseurs retrouvent le sourire : un art difficile, qui peut être rémunérateur à condition de savoir être patient.
Gestion discrétionnaire
Exposition actions & Mat1re : 0%-100%
Lancée en décembre 2018 – SRI 6

Emergents

Au-delà des cycles, la croissance économique tient à 2 facteurs : la démographie et la productivité. 2 raisons fondamentales pour privilégier les pays émergents.
Gestion discrétionnaire
Exposition actions : 90%-100%
Lancée en décembre 2018 – SRI 6

Fractale

Recherche les points de retournement des marchés à l’aide de Fractale, un indicateur quantitatif propriétaire. Les signaux sont ensuite confrontés à des éléments d’analyse fondamentale et technique avant toute prise de position.
Gestion quantitative & discrétionnaire
Exposition actions & Mat1re : -100% à +100%
Lancée en juin 2026 – SRI 4

FlexQuant Diversifié

Arbitre entre deux poches de composition stable : actions et métaux industriels d’une part, emprunts d’État et métaux précieux d’autre part. L’allocation entre les deux évolue selon des critères objectifs macroéconomiques et financiers.
Gestion quantitative
Exposition actions : 0%-100%
Lancée en décembre 2007 – SRI 4

Futur

Investit dans les sociétés innovantes qui préparent l’avenir, en privilégiant les secteurs en transformation, la R&D et les grandes tendances de long terme.
Gestion discrétionnaire
Exposition actions : 90%-100%
Lancée en décembre 2018 – SRI 6

Guerre Protection

Les tensions géopolitiques, les conflits commerciaux et les politiques de puissance sont devenus des facteurs déterminants pour les marchés. La stratégie privilégie les actifs susceptibles de bénéficier de ces tensions ou d’en amortir les conséquences.
Gestion discrétionnaire
Exposition actions&Mat1re : 0%-60%
Lancée en décembre 2018 – SRI 5

Haut Rendement

Recherche des ETF actions offrant des dividendes élevés tout en conservant un potentiel de valorisation du capital. Le portefeuille maintient une large diversification géographique et sectorielle.
Gestion discrétionnaire
Exposition actions : 80%-100%
Lancée en décembre 2022 – SRI 4

Levier

Recherche une performance élevée en utilisant exclusivement des ETF à levier, haussiers ou baissiers, sur différentes classes d’actifs. Le portefeuille peut être fortement concentré.
Gestion discrétionnaire
Exposition actions & Mat1re : -200% à +200%
Lancée en mars 2020 – SRI 7

Matières Premières

Les matières premières constituent une source de diversification du fait de leur décorrélation avec les autres classes d’actifs. Elles bénéficient également de besoins structurels liés au développement économique et aux grandes transformations industrielles.
Gestion discrétionnaire
Exposition Mat1re : 80%-100%
Lancée en avril 2020 – SRI 6

Political Trends

La politique et la géopolitique exercent une influence croissante sur les marchés. La stratégie cherche à tirer parti des conséquences économiques et financières des décisions politiques, des tensions commerciales et des grands rapports de force internationaux.
Gestion discrétionnaire
Exposition actions : 80%-100%
Lancée en décembre 2018 – SRI 6

Protection Inflation

Privilégie les actifs susceptibles de bénéficier d’un environnement inflationniste, notamment les matières premières, les métaux précieux et les secteurs actions les plus adaptés à ce contexte.
Gestion discrétionnaire
Exposition actions : 0%-60%
Lancée en décembre 2018 – SRI 5

RISE

Investit autour de quatre piliers — Ressources, Innovation, Soutenabilité et Énergie — pour s’exposer aux grandes transformations économiques, industrielles et technologiques de long terme.
Gestion discrétionnaire
Exposition actions & Mat1re : 90%-100%
Lancée en mai 2020 – SRI 6

Taux

Recherche les opportunités sur l’ensemble des marchés de taux en faisant varier les maturités, les zones géographiques et les types d’obligations en fonction de nos convictions.
Gestion discrétionnaire
Exposition actions : 0%
Lancée en décembre 2018 – SRI 4

Value

Acheter bas pour vendre haut : l’adage est simple, sa mise en œuvre l’est moins. La stratégie recherche les marchés faiblement valorisés pour profiter de leur potentiel de retour à la moyenne.
Gestion discrétionnaire
Exposition actions : 90%-100%
Lancée en décembre 2018 – SRI 6

Winner-Loser

Un modèle systématique : acheter les 10 meilleurs ETF en septembre, les remplacer par les 10 moins performants en décembre, puis rester en monétaire le reste du temps.
Gestion quantitative
Exposition actions : 0%-100%
Lancée en décembre 2018 – SRI 5

Volatilité

Exploite la forme de la courbe à terme de la volatilité pour se positionner lorsque celle-ci est stable ou orientée à la baisse. En l’absence de conditions favorables, l’allocation est placée en produit de taux.
Gestion quantitative
Exposition actions : 0%
Lancée en décembre 2011 – SRI 6

Dynamique

Les actions occupent une place majoritaire. La finesse des choix et la concentration sur nos meilleures convictions peuvent conduire la stratégie à s’éloigner sensiblement des grands indices mondiaux.
Gestion discrétionnaire
Exposition actions : 65%-100%
Lancée en décembre 2018 – SRI 6

Equilibre

Rechercher le meilleur des deux mondes, entre le potentiel de performance des actions et la moindre volatilité des obligations, tout en pouvant s’appuyer sur d’autres classes d’actifs comme les matières premières.
Gestion discrétionnaire
Exposition actions : 30%-70%
Lancée en décembre 2018 – SRI 5

Prudent

Allocation généraliste privilégiant les actifs et les stratégies à faible volatilité, avec une exposition limitée aux marchés actions.
Gestion discrétionnaire
Exposition actions : 0%-30%
Lancée en décembre 2018 – SRI 4
Performance annualisée
—
Brute
Performance
—
Brute
Horizon de placement
5
Années
Nombre de positions
—
ETF en portefeuille
Quelle place dans votre patrimoine ?
Une stratégie de diversification, pour ceux qui souhaitent rechercher des sources de performance en dehors des marchés actions. Elle peut compléter un cœur de portefeuille traditionnel en apportant une exposition aux marchés obligataires et aux matières premières.
Les performances présentées correspondent aux stratégies modèles de Gestion Déléguée. Elles intègrent les coûts de transaction. Les résultats des clients peuvent différer selon la date d’entrée, les arbitrages réalisés et les frais applicables.
Investir comporte des risques de perte en capital. Les performances passées ne présagent pas des performances futures.
Explorer nos stratégies & performances
CONSTAT

Pourquoi les investisseurs
changent de modèle

Ce qui déclenche le passage à une gestion structurée en ETF.

Banques traditionnelles

Suivi peu lisible, changements fréquents d’interlocuteur.

Banques privées

Frais élevés, produits maison, manque de transparence.

Acteurs en ligne

Peu d’accompagnement, logique standardisée.

Family Office & CGP

Approche produit et besoin de délégation à des spécialistes.

Le point de rupture

A mesure que le patrimoine financier se développe,
l’absence de cadre clair devient un risque en soi.

Les investisseurs recherchent alors :

  • Une vision globale pour construire une diversification de haut niveau
  • Des interlocuteurs expérimentés
  • Une meilleure maîtrise des coûts
  • De la cohérence et du sens dans la gestion

Ce que Luxavie change

  • Des méthodologies éprouvées autour de stratégies structurées
  • Une transparence totale sur la gestion et les frais
  • Une expertise ETF développée depuis 2007
  • Une gestion disciplinée dans un cadre luxembourgeois
ETUDES DE CAS

L’investisseur paisible

Conviction forte : «Je reconnais l’importance de m’entourer de spécialistes pour prendre de meilleures décisions.»

Profil du client :

  • Réduire la charge mentale
  • Accéder à des stratégies fondées sur des méthodologies éprouvées

Exemple : 
58 ans – Situation : Chef d’entreprise – Expérience : bonne culture financière – Objectif : réduire la charge mentale de la gestion financière et éviter les décisions émotionnelles

1
Problématique

Problématique

  • Fixer un cap et déléguer le pilotage
  • Suivre la marche du contrat/de la gestion
  • Exploiter le potentiel des classes d’actifs
2
Pourquoi ce service ?

Pourquoi ce service ?

  • Une gestion transparente sans charge mentale
  • Un professionnel de l’investissement à mon écoute
3
Mise en œuvre

Mise en œuvre

  • Des stratégies pleinement adaptées à mes préoccupations
  • Un suivi de chaque opération
  • Une capacité d’adaptation rapide
  • Une approche pragmatique de la gestion
4
Résultat

Résultat

  • Compréhension
  • Sérénité
  • Cohérence
FAQ

Questions fréquentes

Retrouvez les réponses aux principales questions sur nos stratégies et leur fonctionnement.
Notre équipe reste à votre disposition si besoin.

Points clés avant d’investir

A quoi servent les stratégies que vous proposez ?

Chaque stratégie répond à une logique d’investissement spécifique : rechercher la performance, diversifier les sources de rendement, s’adapter à certaines configurations de marché ou contribuer à la protection du portefeuille.

Elles constituent les différentes briques à partir desquelles nous construisons votre allocation, en combinant plusieurs approches, classes d’actifs et méthodologies de gestion.

Elles vous permettent de mieux appréhender les résultats à venir en fonction du comportement passé, même si bien entendu, les résultats passés ne préjugent pas des résultats futurs.

Comme les stratégies ne sont pas des instruments financiers investissables, leur mise en œuvre et leurs frais peuvent être personnalisés

Comment choisir mes stratégies ?

Vous n’avez pas à choisir seul vos stratégies. Nous déterminons avec vous celles qui sont adaptées à vos objectifs, à votre horizon de placement et au niveau de risque que vous êtes prêt à accepter.

Certaines stratégies peuvent constituer le cœur du portefeuille, tandis que d’autres viennent le compléter pour rechercher une source de performance ou de diversification supplémentaire.

Combien coûtent les stratégies ?

La tarification dépend des stratégies utilisées et des montants investis. Pour chacune d’elles, les frais applicables sont indiqués de manière transparente avant tout investissement.

Ils rémunèrent la conception de la stratégie, son suivi et, selon les cas, les décisions de gestion et les arbitrages réalisés dans le temps. Ils s’ajoutent aux éventuels frais liés aux supports d’investissement et au contrat.

Questions complémentaires

Quels ETF sont éligibles à la gestion ?

Nous disposons d’un univers de plusieurs dizaines de milliers d’ETF permettant d’investir sur de nombreuses classes d’actifs, zones géographiques, secteurs, thématiques…

Les ETF effectivement utilisés dépendent de la stratégie suivie et sont sélectionnés notamment en fonction de leur adéquation avec celle-ci, de leur liquidité et de leurs caractéristiques techniques.

Est-il possible d’intervenir dans la gestion ?

La gestion dite « déléguée » repose sur un principe simple : vous nous confiez les décisions de gestion dans le cadre défini ensemble.

Vous restez néanmoins au cœur de votre investissement : vous validez chaque opération. Vous pouvez suivre votre portefeuille et échanger avec nous sur vos objectifs ou l’évolution de votre situation.

Si vous souhaitez décider vous-même de vos investissements, notre offre de gestion libre est davantage adaptée.

Comment être informé de la gestion de mon portefeuille ?

La transparence fait partie intégrante de notre approche. Vous connaissez les stratégies utilisées dans votre portefeuille ainsi que leur méthodologie et pouvez suivre leur évolution.

Vous êtes également informé des opérations réalisées et disposez d’un reporting vous permettant de comprendre l’évolution de votre portefeuille et les décisions de gestion.

Voir les questions fréquentes

La gestion déléguée
vous correspond-elle ?

30 ans d’expertise en allocation d’actifs, spécialiste ETF depuis 2007 entouré d’une équipe de plus de 10 spécialistes
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