Évaluer votre profil

Gérez votre portefeuille ETF

en toute autonomie mais jamais seul.

Outils propriétaires d’analyse ETF, accès institutionnel au marché et
accompagnement disponible à chaque étape.

MODE DE GESTION

Frais
Profil investisseur

À qui s'adresse cette option ?

Une gestion en autonomie au sein d’un contrat luxembourgeois (FAS), avec outils d’aide à la décision, accès institutionnel au marché et reporting structuré.

  • Aux investisseurs autonomes qui souhaitent garder le contrôle total de leurs décisions d’investissement
  • Aux investisseurs avisés cherchant une gestion passive ou semi-passive
  • À ceux qui souhaitent enrichir leurs décisions grâce à des outils avancés et des analyses professionnelles
Vérifier si la gestion libre vous correspond
Fonctionnement

Vous décidez.
Luxavie structure l’environnement.

Vous définissez votre stratégie, sélectionnez vos ETF et décidez de vos arbitrages au sein de votre contrat luxembourgeois. Luxavie apporte le cadre, l’accès marché, la conformité et le reporting.

  • Vous
    Définition de votre stratégie de gestion
  • Vous
    Sélection des ETF
  • Vous
    Arbitrages selon votre stratégie et vos convictions
  • Vous
    Accès au tableau de bord complet
  • Luxavie
    Validation réglementaire et conformité
  • Luxavie
    Cadre contractuel luxembourgeois
  • Luxavie
    Exécution institutionnelle
  • Luxavie
    Reporting détaillé et transparent

Votre environnement d’investissement

  • Accès à 4 500+ ETF

    Exécution dans le marché ou hors marché. Demandes de référencement d’ETF possibles.

  • Tableau de bord

    Toutes les métriques disponibles

  • Cadre structuré

    Conditions optimisées et process rigoureux

  • Reporting transparent

    Suivi détaillé de chaque arbitrage
STRUCTURE

Une gestion autonome,
dans un cadre structuré

Chaque mode de gestion s’intègre dans un compartiment FAS dédié, permettant d’accéder librement aux marchés au
sein d’un même contrat luxembourgeois.

Chaque compartiment fonctionne indépendamment,
avec ses propres objectifs, allocations et règles de gestion.

Au sein d’un même contrat, gestion libre, conseillée et déléguée peuvent cohabiter dans des compartiments distincts.

Fonctionnement :

  • Accès à un large univers d’ETF cotés
  • Compartiments indépendants par mode de gestion et stratégies
  • Arbitrages réalisés en toute autonomie
  • Ajout de nouveaux FAS selon vos besoins
Compartiment FAS supplémentaire accessible à partir de 200 k€
Structure, exécute et rend compte
Ajoutez autant de FAS que nécessaire, chaque stratégie vit dans son propre compartiment, au sein d’un unique contrat.
Gestion libre
Exécution autonome
Accès direct aux ETF sur les principales places financières
VOTRE CONTRAT
Combinaison de plusieurs
modes de gestion
Gestion conseillée
Validation conjointe
Nous conseillons, vous décidez, transparence totale
Gestion déléguée
Allocation pilotée
Pilotage selon la stratégie définie ensemble
SÉCURITÉ & EXÉCUTION

Processus de contrôle

Vos Ordres

01 Analyse

Etude de la cohérence de l’ordre avec le niveau de risque défini.

02 Conformité

Vérification réglementaire et éligibilité de l’opération.

03 Marché

Analyse de la liquidité et choix de la place d’exécution

04 Exécution

Transmission et passage d’ordre dans un cadre institutionnel.

05 Confirmation

Reporting de l’opération et intégration au portefeuille

Les garanties du processus

Chaque ordre suit plusieurs étapes de contrôle. Cette architecture permet de garantir la conformité, la qualité d’exécution et la traçabilité de chaque décision d’investissement.

Bénéfices pour l’investisseur

  • Amélioration des cours d’exécution
  • Réduction des risques opérationnels
  • Traçabilité complète des opérations
  • Protection des intérêts de l’investisseur
  • Cadre institutionnel indépendant
Une architecture conçue pour protéger
l’investisseur et garantir la traçabilité
de chaque opération.
PILOTAGE

Tableau de bord

Un environnement de pilotage conçu pour vous mettre à disposition les meilleurs outils de suivi et de reporting.
Tableau de bord
Inventaire
Résultats
Transactions passées
Passage d’ordre

Suivi des positions

Tableau de bord des positions et
de la vie du contrat.

Passage d’ordres simplifié

Interface intuitive, analyse IA intégrée.
Chaque ordre est contrôlé avant exécution.

Reporting automatisé

Tableau de bord mis à jour tout au long de la journée avec le détail des positions, performances et arbitrages.
Comparaison

Une gestion libre…
mais pas en solitaire

Là où certaines plateformes se limitent à l’exécution, Luxavie apporte une analyse des transactions et une exécution de type institutionnelle.
Plateforme classique
(Gestion Libre)
Nature du service Partage des actualités, suivi de marché, inventaire de portefeuille, passage d’ordre en bourse Plateforme de pilotage de portefeuille, d’analyse et de passage d’ordre institutionnel
Rôle du client Décide et exécute seul Décide, délègue ou co-pilote selon le service
Choix de la place d’exécution Client Analyse de la liquidité
Qualité d’exécution Ordres de marché classiques Exécution optimisée / Exécution hors marché
Allocation & stratégie À la charge du client Accès à nos stratégies (payant) et idées d’investissement (accès webinaires inclus)
Analyses de marché Souvent externalisées Analyse IA sur la base d’indicateurs propriétaires
Indépendance Potentiellement agent lié Courtier indépendant 
Tarification Frais standards Tarification adaptable
PROBLÉMATIQUES CLIENTS

Pourquoi les investisseurs
changent de modèle

Ce que nos clients recherchaient avant de rejoindre Luxavie.

Banques privées

Gestion privée haut de gamme
“Les résultats ne justifient pas les frais”
“J’ai trop de produits maison”
Réponse Luxavie
100 % ETF sans produit maison.
Résultats évaluables avant signature

Family Office – CGP

Conseillers en gestion de patrimoine
“Je veux un spécialiste, pas un généraliste qui délègue”
“Mes avoirs ressemblent à un empilement de produits sans vision stratégique globale”
Réponse Luxavie
Spécialiste allocation d’actifs et ETF.
Vision globale et cohérence stratégique.

Néo-courtiers

Robo-advisors & néo-courtiers
“Mon conseiller manque d’expérience”
“J’aimerais une gestion réellement
sur mesure”
Réponse Luxavie
Expertise éprouvée à travers les cycles de marché. Gestion structurée et personnalisée.

Banques traditionnelles

Réseaux bancaires classiques
“Mon interlocuteur change trop souvent”
“Je n’ai pas de suivi réel de mon portefeuille”
Réponse Luxavie
Un interlocuteur dédié, spécialiste ETF depuis 2007. Continuité relationnelle et expertise pointue.
BÉNÉFICES

Avantages clés

Les bénéfices d’une gestion structurée, transparente et disciplinée.
Optimisation des coûts
Structure ETF efficiente permettant de réduire les couches intermédiaires. Frais maîtrisés, transparents, sans surcouche inutile liée à des produits complexes.
Contrôle de l’allocation
Vous validez les décisions clés à chaque étape, selon votre mode de gestion. Aucun arbitrage n’est effectué sans votre accord explicite.
Accès à l’expertise Luxavie
Analyse macroéconomique, construction d’allocation et suivi continu des marchés.
Une expertise développée sur plus de 30 ans appliquée à chaque portefeuille.
Encadrement institutionnel
Structuration via FAS luxembourgeois et partenaires reconnus. Un cadre sécurisé reposant sur une architecture éprouvée et supervisée.
AUTONOMIE
Dans le cadre de la gestion libre, l’investisseur conserve la main tout en s’appuyant sur un cadre de décision structuré.
Accès aux ressources Luxavie
Webinaires mensuels, analyses de marché et communications dédiées. Un accès privilégié aux ressources Luxavie pour suivre, comprendre et accompagner vos décisions d’investissement.
ETUDES DE CAS

L’investisseur autonome

Conviction forte : « Les frais sont un frein à la performance »

Profil du client :

  • Investisseur averti ou formé
  • Investisseur de long terme cherchant simplicité et maîtrise de ses coûts
  • Investisseur appréciant la gestion passive et semi-passive

Exemple :
30 ans – Situation : travaille dans la tech – Expérience : très bonne culture financière (formation ETF, blog…) – Objectif : investissement très long terme (+20 ans)

1
Problématique

Problématique

  • Réduire les frais au maximum
  • Construire une exposition simple à la croissance économique mondiale de long terme
  • Frustration de la lenteur des arbitrages de l’assurance-vie classique
  • Manque d’outils professionnels pour piloter efficacement
2
Pourquoi ce service

Pourquoi ce service

  • Garder la maitrise totale de ses investissements
  • Bénéficier d’outils et d’un cadre professionnel
  • Etre accompagné dans ma prise de décision
3
Mise en œuvre

Mise en œuvre

  • Construction d’un portefeuille ETF
  • Suivi via un tableau de bord avancé
  • Utilisation de l’IA pour challenger mes décisions
  • Exécution des ordres de type institutionnel
4
Résultat

Résultat

  • Autonomie totale conservée
  • Contrôle de la cohérence entre le risque réel et le risque souhaité
  • Optimisation des frais
Faq

Questions fréquentes

Retrouvez les réponses aux principales questions sur nos stratégies et leur fonctionnement.
Notre équipe reste à votre disposition si besoin.

À savoir avant d’investir

Puis-je bénéficier d’outils d’aide à la décision ?

Oui. Même si vous restez entièrement libre de vos décisions, nous mettons à votre disposition plusieurs outils d’aide à la décision : notre agent IA basé sur nos analyses internes, ainsi que l’accès à l’ensemble de nos webinaires et contenus pédagogiques sans surcout.

Mon ordre est-il automatiquement envoyé en bourse ?

Non. Votre ordre fait l’objet d’une vérification avant d’être transmis pour exécution.

Ce contrôle permet notamment de vérifier sa cohérence et les conditions dans lesquelles il pourra être exécuté. Vous conservez la maîtrise de votre décision d’investissement : nous sécurisons le processus de transmission et d’exécution.

Quels sont les ETF disponibles ?

Vous avez accès à un univers de plusieurs milliers d’ETF couvrant de nombreuses classes d’actifs, zones géographiques, secteurs, thématiques et styles d’investissement.

La disponibilité effective d’un ETF dépend notamment de son éligibilité et des conditions réglementaires et opérationnelles applicables.

Questions complémentaires

Quels sont les avantages d’exécuter les ordres hors marché ?

L’exécution hors marché permet de demander directement un prix aux contreparties susceptibles d’exécuter l’ordre, plutôt que de dépendre uniquement des prix affichés sur une place boursière.

Cette méthode peut notamment être intéressante pour certains ETF ou pour des ordres d’un montant important. Elle permet de rechercher de bonnes conditions d’exécution en tenant compte du prix proposé, de la liquidité disponible et des caractéristiques de l’ordre.

Puis-je obtenir un conseil sur les ETF à choisir ?

En gestion libre, vous choisissez vous-même vos investissements. Les outils mis à votre disposition peuvent vous aider à rechercher, comparer et analyser les ETF, mais ils ne se substituent pas à un conseil personnalisé.

Si vous souhaitez bénéficier de recommandations d’investissement, nos autres modes de gestion peuvent être plus adaptés.

Vous pouvez également prétendre à une tarification attractive à notre abonnement ETFinances.

Puis-je suivre mon portefeuille et mes opérations en ligne ?

Oui. Votre espace personnel vous permet de consulter votre portefeuille, sa valorisation et sa composition, ainsi que l’historique de vos opérations.

Vous disposez ainsi des informations nécessaires pour suivre vos investissements et prendre vos prochaines décisions.

Voir les questions fréquentes

La gestion libre
vous correspond-elle ?

30 ans d’expertise en allocation d’actifs, spécialiste des ETF depuis 2007, avec une équipe de plus de 10 spécialistes.
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